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外汇到底能不能做——有关中国监管态度的最新、最详细解读!

  • 更新日期: 2019-10-7
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详细介绍

外汇保证金交易,作为一种投资工具,它在英国、美国、日本、香港,甚至台湾等很多国家和地区都是受法律监管和保护的,也受到了广大投资者的欢迎。那在国内,它的发展历史怎么样?经历过哪些波折!国家的态度又如何?发展趋势怎么样?又有哪些趋势?今天,外汇导航小编就给大家细细道来!

 监管部门

1、外管局

中国央行通过授权给国家外汇管理局,来监督银行间的即期和远期外汇市场以及零售市场。

2、国家外汇交易中心

作为银行间外汇市场中的交易平台,主要职责是提供银行间外汇交易、人民币同业拆借、债券交易系统并组织市场交易;办理外汇交易的资金清算、交割,提供人民币同业拆借及债券交易的清算提示服务;提供外汇市场、债券市场和货币市场的信息服务等。

3、银保监

2018年4月8日,银保监会正式挂牌,主要职责是依照法律法规统一监督管理银行业和保险业,维护银行业和保险业合法、稳健运行,防范和化解金融风险,保护金融消费者合法权益,维护金融稳定。银保监会是2018年合并的,前身为两个不同的机构,即中国银行业监督管理委员会和中国保险监督管理委员会,分别管理银行业和保险业。

4、证监会

国务院直属正部级事业单位,主要依照法律、法规和国务院授权,统一监督管理全国证券期货市场,维护证券期货市场秩序,保障其合法运行。

中国汇市的发展历史

 1、第一次叫停

20世纪80-90年代,很多香港外汇经纪商通过在上海设立办事处,开始在中国大陆开展外汇保证金业务,成为第一批渗透入中国市场的外汇经纪公司,这些办事处能够为当地客户完成一套完整的开户和交易流程。这个时期的外汇交易发展非常盲目,立法缺失,监管不完善,最终导致了大量个人与机构投资者出现巨额亏损。

这种情形很快就吸引了监管层的注意,1994年12月,中国证监会联合中国人民银行、国家外汇管理局、公安部、国家工商总局等部委联合发出《关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知》,明令禁止各种外汇保证金交易,这是外汇保证金交易第一次被叫停。

不过,官方与民间向来还是有所区别的,90年代后期互联网兴起带动了在线外汇保证金交易的流行,在线外汇交易的模式打破了国家和地域的界限,使得很多经纪商可以避开本国监管为投资者提供服务。

  2、短暂开放

2004年,随着中国监管政策的日益放宽,国际上知名的外汇经纪商公司都开始大举进入中国大陆境内,首批国外外汇经纪商获得中国银监会的批准进入了中国市场,并在中国设立了办事处。

2004年2月,中国银监会发布了《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》,规定银行可以开展新的金融衍生品业务,不需要额外批准。2006年,中国银监会发布了《商业银行创新指引》。根据该指引内容,商业银行为适应经济发展要求,可通过引入新技术、采取新办法、开辟新市场、构建新组织,开展各项新的活动。

2006年6月,中国建设银行上海分行被批准首先推出面向个人投资者的外汇期货交易,而且首次采用了保证金交易模式,这被很多人看做中国外汇保证金交易即将开放的信号。

同年,交通银行率先在全国范围内推出5倍杠杆的外汇保证金业务“满金宝”,之后中国银行(保证金外汇宝)、民生银行(易富通)、招商银行也先后推出了针对国内市场的外汇保证金业务,民生银行杠杆允许客户以最高30倍的杠杆进行外汇交易,并且客户数以每月大约3000个的数量增加。外汇保证金业务在国内大发展的时期似乎已经到来。

3、再一次叫停

然而,这一次的尝试并没有持续太久,很快就就被叫停了。2008年,银监会发布《中国银监会办公厅关于银行业金融机构开办外汇保证金交易有关问题的通知》,再一次全面叫停了外汇保证金交易业务。自2008年至今,监管层没有再提出要重新开展外汇保证金业务。


不过,对于海外券商在国内设立官方代表处的行为,国家并不反对,中国监管层先后批准了多家海外券商在中国境内设立官方代表处:

监管允许在内地设立办事处的都是国际上很有知名度的持牌经纪商,但是,需要注意的是,监管层对于这些办事处的规定都是“可从事咨询、联络、市场调查等非经营性活动。

国家监管的态度

1、上海自贸区改革试点升级4.0

经国家外汇管理局批准,2019年7月,国家外汇管理局上海市分局印发《关于印发<进一步推进中国(上海)自由贸易试验区外汇管理改革试点实施细则(4.0版)>的通知》(下称实施细则4.0版)。

实施细则4.0版将从简政放权、贸易和投资便利化、总部经济发展、离岸金融服务四个方面为上海自贸试验区创新试点增加新动能。

实施细则4.0版是对2018年发布的3.0版前期政策的全面更新和梳理,内容涵盖了上海已实施试点和新增试点政策。国家外汇管理局上海市分局采取更新版本的方式,是对市场关于“一个文件就能弄懂全部创新政策”诉求的积极响应,从制度使用角度细化了优质营商服务。

2、引入国内券商

据外汇局网站2019年9月5日消息,外汇局日前批准中信证券,华泰证券,招商证券家3家证券公司结售汇业务试点资格。此前,国泰君安是国内唯一一家获批结售汇业务经营资格的券商。业内人士表示,在人民币国际化、资本巿场加速开放的背景下,3家券商获批开展结售汇试点业务,是我国外汇业务扩容的重要举措。

3、取消合格境外投资限额

据外汇局9月17日消息:为贯彻落实党中央、国务院关于推动形成全面开放新格局的重大决策部署,进一步扩大我国金融市场对外开放,经国务院批准,国家外汇管理局决定取消合格境外机构投资者(QFII)和人民币合格境外机构投资者(RQFII)(以下合称“合格境外投资者”)投资额度限制。

发展趋势及外汇优势

1、发展趋势

在监管趋严的同时,我们也要注意到另外一些积极的苗头。由于2008年金融危机的影响,在国内开放的金融衍生品研发一度陷入停滞,而从2019年以来,国家明显再次将金融衍生品研发提上了日程。

2、外汇优势

一、双向交易,机会多

股票投资只有涨才能赚钱,而外汇可以买涨,也可以买跌,只要选对交易方向就能赚钱。在股市中空头行情的时间远远多于多头行情的时间,投资机会不容易把握,因此股市不是一个有长期投资价值的市场,这也是导致很多股市投资人亏损的原因。

 二、24小时全天候交易

从每周一早上8点(北京时间)开始,一直到周六早上4点才结束,随时可以买卖。股市只能在白天特定时段交易,一般为早9:30到下午3:00,不适合上班族操作。

三、外汇交易对中国投资者最有利

外汇的交易黄金时间在北京时间的晚上8点至晚上12点。这期间是欧洲和美洲市场的白天也是市场交易最活跃,汇率变动最大的时候,这个时间段中国投资者有充裕的时间投入到外汇交易中。

四、投资少,起点低

最低投资250美元(折合人民币约2000元)就可以开户炒汇。成功的投资者,在一年内可有几倍的投资获利。

五、市场客观公正,不容易受人为操纵

外汇市场每天成交量有1.9兆亿美元,有先进科学的网上交易平台,行情和数据都是公开的,是最透明的市场。

六、外汇是一种自由方便的投资方式

只要有一台电脑,接通互联网,不论何时何地,都可以自行买卖交易,适合喜欢独立自由工作的年轻人。很多人选择外汇交易作为终身职业。

七、财务杠杆

外汇保证金交易是利用财务杠杆的原理,将资金以扩大信用额度的方式在外汇市场上进行操作。目前外汇保证金交易的杠杆最大可达本金的400倍,投资1000美元就可以做40万美元的交易。保证金交易是一柄双刃剑,如果没有做好风险管理,投资人遭致损失的机会和获利机会一样大。

八、外汇交易以保证金形式,能以小博大

据统计,美国有三分一的亿万富翁都是从事外汇投资成功的。比如:索罗斯,巴非特等人就是炒汇成功最经典的传奇人物,在世界首富排名榜上,名列前茅。

九、操作灵活

交易策略可以根据市场情况随时下达,极为灵活,即使方向看错,立即止损反手,损失有限,获利仍然极为巨大。有现价,订价,止损,止赢,2选1等多种定单可选择。

十、货币组合少,专精度高

股市中有上千种股票,那么选股将是一件很难的事情。而汇市中,货币组合非常有限,这可以使您集中精力于这几个货币组合,分析成本低,并很快抓住他们的脉动。

十一、外汇交易最能满足技术型投资者的需求

和股票和期货投资不同,货币的走势规律性更强,利用技术分析手段更容易赢利。大量经济数据都会定期公布,也方便投资者进行基本面分析。掌握不同国家的走势比分析股市中公司的变化容易。国家的运作通常都较公司的稳定,这意味着较容易预测经济发展的方向。

十二、外汇市场资金流动性高,实行T+0制度,容易兑现

对投资人而言,不论何时何地发生任何消息,投资人都可以即时的做出反应。投资人也可对进场或出场的时间有弹性的规划。其它金融市场的大小与交易量和外汇市场比较起来,就显得逊色多了,如流动性不好,例如在期货市场内很多时候难以成交,价格容易跳空,不易掌握。外汇市场永远是流动的,无论何时都可以进行交易,外汇即时报价系统可以保证所有的市价单、限价单或是止损单完全的成交。

十三、汇率变动相对剧烈,赢亏空间大

投资投机两相宜,如想稳健投资可缩小资金杠杆即可。

十四、交易方式多样

可软件,网站,手机交易。

十五、同期货和股票权证不同,无交割期规定,可以长期持有外汇和约

十六、资金流动性好,风险性较低

股市和期货市场在涨停或跌停的时候就会出现买不到或卖不出,这种流动性差的状况减少了很多投资机会,并造成损失。而外汇市场只要你愿意无论在什么时候你都可以按照即时外汇牌价买卖。外汇市场不会突然大涨或大跌。让你面对任何突发事件可以从容作出正确的决策。