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外汇平台怎么选?

  • 更新日期: 2019-8-27
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详细介绍

在我们中国大陆目前是不允许做外汇保证金交易的,也就是我们国内没有你可以用杠杆交易外汇的平台,你到银行是可以买卖外汇的但是没有杠杆。而现在国内很多很多人都在做外汇交易,一部分是之前做国内股票和期货的,发现股票和国内期货有一些弊端交易方面,比如我国股票不能做空,当日不能平仓,坐庄的问题就不提了,然后期货的话跟国际走势一样但是国际24小时交易情况下我们确实有交易时间限制的,所以国际波动剧烈我们收盘了再等开盘直接跳空的可能性很大,所以就有一部分人转做了外汇交易,这只是其中一小部门,下面才是主要人群:被国内很多业务员和分析师骗子骗进了这个市场,说是什么都不用懂,我们有专业的高手分析师带你操作就能盈利,然后客户资金被骗子洗劫一空,这种基本是对赌平台的,后面我会讲对赌的问题,然后客户亏了钱之后有一部分人不做了,而另外一部分人就想翻本,自己学习想要把钱赚回来,只要你留在了这个市场中,那么你就要了解这个市场,这个行业最基本的运作方式是什么,平台到底要怎么选才是靠谱的。

首先我们选外汇平台时要看的是监管,我们国内的证券公司和期货公司都是证监会监管的,国外的金融公司也都有监管机构,目前公认的国际上最好的监管是美国的NFA和英国的FCA以及澳大利亚的ASIC,我现在用的是asic的。其实美国的NFA我们可以忽略了,目前有美国监管的外汇平台只有两家,因为他监管太严格了,要求太多了,比如杠杆是不允许超过50倍的,这一点就能让很多平台却步,你在我们国内市面上看到的很多新平台宣称有NFA监管,可以直接判断他为黑平台,不用考虑,这是一个黑平台的共性,就是他确实有监管,确实是nfa或者fca或者asic的,但是他的监管营业范围许可却没有零售外汇业务,给你举个例子,我们国内开餐馆要有营业执照,一个店老板说我有营业执照,你看看这是工商局开的,确实是真的,但是你看看营业范围是水果零售批发,你觉得他的营业执照还有用吗,这就是黑平台惯用的套路,在英美澳三个出名的地方搞一个简单的真牌照(并没有零售外汇许可,也就是不能做外汇平台的)然后超范围经营,做外汇券商。其他地方的监管也有这么做的,然后其他监管的话也是可以的,比如瑞士、日本、香港,但是有几个是雷区慎用:瓦努阿图、伯利兹、塞舌尔、毛里求斯以及一些你练名字都没听说过的小国家的慎用吧,而且市面上那么多英国和澳大利亚监管的没必要再选其他地方的。

有了一个正规的监管牌照之后这个平台就算是正规的了,一般资金是不会出现安全问题,但是要注意一点,平台的监管其实是可以注销的,而且有了正规监管并不代表他就是百分百的安全,可以参照一下铁汇的例子,当年是多么的火,但是却跑路了,下面给大家介绍一下模式问题,通过模式问题你可以判断一下平台盈利是靠什么,然后关于跑路的问题我们单开一段来分析什么样的平台会跑路,在此之前有一个参照标准,就是选平台的时候尽量选成立久一点的,最好是选5年以上的,经营越久市场信誉也会高一些。

下面我们先说一下外汇平台的模式问题,外汇平台分为两类,一类是有交易员平台,一类是无交易员平台,有交易员平台也就是我们通常说的做市商,该模式是平台进行报价客户买卖的,平台报价会参照国际行情,交易者买卖的对手是平台,也就是你开仓买入黄金5手,那就是平台卖给你的,然后平台将所有客户的单子进行对冲,比如所有客户加起来一共有100手黄金多单,50手黄金空单,那么平台会将其中50手对冲掉,赚取其中的差价和手续费,然后剩下的50手黄金多单叫做净头寸,平台可以将净头寸对冲到外汇市场(ECN或者外汇流动性提供商)这样的话平台就没有任何风险,也可以将净头寸留下来不对冲,这样就是和客户进行对赌了,客户单子赚钱平台就亏钱,客户亏钱平台就赚钱。而一般做市商平台都会选择将客户的单子留下来,因为90%以上交易者是亏钱的,这个大家应该很清楚,所以做对赌赚钱很快,如果平台公平的跟客户对赌倒是无所谓,但是一旦涉及到对赌的话平台一般都会动一些对客户不利的手脚(恶意卡点、滑点,相信滑点这个词大家并不陌生),向对客户不利的方向滑点,就等于是让客户多赔或者少赚,那么对平台是有好处的(对赌情况下)。大部分做市商平台是不允许剥头皮交易的,也就是超短线交易,原因可以给大家分析一下,就是因为做市商平台报价其实是系统挂靠国际行情,而自己并不是真实的市场行情,所以系统有可能会比市场真实行情有一个延迟,一旦这个延迟达到了专业剥头皮交易员能够反应过来的时间的话,比如延迟一秒两秒,也就是真实行情涨起来两秒后你做市商的行情才会涨,那么剥头皮交易者就可以在真实行情上涨时马上在做市商平台买入,两秒后你涨起来了我再卖出,这就是肯定盈利的做法,之前剥头皮风靡一时,但是现在一是it技术越来越先进了延迟会比较小,二是有延迟机会的平台他不允许你剥头皮,所以现在剥头皮也就没有以前那么火了。

无交易员平台分为两种,一种是STP模式的,一种是ECN模式的,STP模式是平台将客户的单子全部对接到其合作的流动性提供商(银行,我们下面就用银行来代替流动性提供商这个词),由银行进行报价成交,因为普通客户的单子没有条件进入银行间市场,所以平台只是一个中介机构,将你的买卖单提交到银行。这样理论上平台是无法产于对赌的,但是去年福汇的事情让大家明白其实这种模式也是可以变向对赌的,就是银行将客户的亏损再返还给平台,福汇就因为这样被赶出了美国市场,不出意料福汇同时也被查出了非对称滑点(就是向对客户不利的方向进行滑点),连一个这么大的上市公司都经不住诱惑会做出对客户不利的事(在有条件的情况下),那么STP这种模式大家就仁者见仁智者见智吧。

ECN外汇交易平台,即ElectronicCommunicationsNetwork,电子通讯网络

ECN外汇交易平台是客户与其他客户交互交易,换句话说,客户的订单是与市场上其他参与者的订单交互的。

ECN外汇交易平台为各参与者提供一个市场,在这市场里,各参与者(银行、零售外汇交易者、对冲基金、经纪商等)通过把各自已具有竞争性买进或卖出的报价发送到ECN系统中,相互之间成为对家做交易。所有交易的订单实时的会有相反操作方向的一方与之匹配。也就是说你的成交对象是另外一个交易者,你的买卖对手是另外一个交易者,平台只是将你的单子提交到ecn市场而已,所以ecn模式是最公平的一种模式,平台完全无法参与对赌。

谈到平台有模式可以对赌的情况,那么对赌会对客户有什么影响呢,理论上来说平台公平对赌的话其实对客户没有任何影响,就像是你去赌场跟赌场老板对赌摇色子比大小,赌场老板不对色子动手脚的话那就是公平的,但是由于涉及到个人利益问题而且色子又在人家掌控之中所以让他不动手脚很难,这就是平台对赌的问题所在,也就是你让平台公平的跟你对赌是很难得,还用福汇的例子,福汇是世界第一的外汇券商,但是被美国查出来变向对赌了,同时也被FCA和香港证监会查出来非对称滑点而罚了款,注意非对称滑点就是平台在坑客户了,就是动手脚的恶意滑点导致客户赚的时候少赚几个滑点,亏得时候多亏几个滑点,就是平台从你账户里偷钱。所以我的判断是只要能够对赌的模式我直接排除,不去考虑平台会不会跟我公平的对赌,完全要把平台对赌的问题排除到一边,因为我不确定任何一个平台会参与对赌了之后还能保持公平。

判断完了平台的监管和模式之后,其实我们还有一个简单的方法去判断一定这个平台有多大的客户量,客户群体规模有多大,对新手来说也是一个简单的参考标准,打开mt4软件,在搜索交易商栏里面输入一个平台的服务器名,然后你看下你能搜出来多少服务器,一般小平台都是一两个服务器的。后面给大家推荐的平台有3个模拟服务器,12个真实服务器。这就像是一个旅游公司用多少量大巴车接送游客可以看出来他有多少游客一样,一共就10个人谁也不会弄10辆大巴车去接送,服务器也是要投资的。

看完上面的分析之后我们就要看一个平台的交易成本问题,外汇平台如果不对赌的话赚钱只有一种方式,就是收手续费,而手续费是有两种形式,一种是在原始点差基础上加点差报价给客户(比如原始点差黄金1300对1300.10,而平台报价给你1300对1300.30那就是收了你一手20美元的手续费),另一种是不加点差直接收取手续费的形式,不用管平台用了某一种还是两种同时用,你只需要比较他的点差加手续费一共多少那就是你的交易成本,交易成本对我们的影响也很大的,选择的交易成本高了,比如很多人的黄金成本是100美元一手,那就相当于你刚进入市场就亏了100美元,这是很恐怖的。

最后还有一个出入金的问题,在我们国内想要把钱直接入到外汇平台的托管账户那就只有一种途径,那就是电汇(国际汇款),我们国内外汇管制,每人每年能汇出去5万美元的额度,而且国外汇入的话有可能会被拒收。所以我们做外汇基本都是选用的银联出入金,外汇平台在中国不合法,政府不允许他做,我们外汇又管制,资金出入境就不可能那么容易做了,那么外汇银联出入金是怎么做的,如果有业务员跟你说直接到外汇平台在国外的托管账户那就是纯属忽悠你或者他自己都不懂,外汇平台在中国银联出入金要规避开政府的政策和检查,资金出入境是要通过种种周转的,可以说为洗钱,而平台一般做这个不专业,所以都是合作的支付商做的,也就是说你银联入金不管是什么形式(99%是国付宝支付,也就是你在网上买东西用国付宝付款给商家的形式,而商家名字往往千奇百怪,某某食品公司,某某建筑公司,某某商务公司,不过很少有人仔细看,但是你的钱就是直接给了商家),还有对公转账和对私转账,甚至有微信支付宝的付款,基本都是选用的国付宝付款,因为这种方式看起来正规一点,很少有人懂,不知道是购物付款给商家的形式,而且也很少有人看付款的收款方,不管是什么形式吧,都是你的钱直接给了平台合作的支付商,然后支付商收到钱会运作给平台,在支付商收到钱之后平台马上就会给你入金到账户,所以入金很快就到,然后出金是平台出金之后把钱给支付商,支付商再通过在国内的企业账户或者个人账户转账到你的银行卡,这就是银联出入金形式,所以选择外汇平台不靠谱的话钱有很大风险,因为入金就是你把钱直接给了人家。

最后来讲一下什么样的外汇平台会跑路,这段是我之前编辑发给一个客户的,我直接复制过来吧,一个平台跑路就像国内的一些企业跑路是一样的,原因一种是企业经营有问题,总是坑客户(比如开商店卖假货,比如外汇平台对赌而且坑客户)名声越来越臭实在做不下去了那就跑路吧,还有一种就像庞氏骗局(比如国内投资圈钱给你年收益100%的承诺,这注定是无法持续经营的,巴菲特赚了那么多钱年收益才百分之三十多啊,比如外汇平台你入金一万赠金一万,平台靠什么赚钱啊,要么黑你要么他赔钱)他就是拆东墙补西墙,用后来者投入的钱来给前期投入者,无法长期经营下去的,因为没有利润,是个亏钱买卖,只能是圈到一定的钱就跑路,如果一个企业有稳定的收入来源,可持续经营,而且声誉越来越好,名气越来越大,业务越来越广,他跑路除非他有病,任何人或者企业选择跑路都是无路可走了,铤而走险,因为你跑路是成了罪犯的,给你用国内开超市的例子来举例子,他们的超市都是你开办会员卡充值才能买卖,一家超市是东西又贵又是假货,他总有一天会被大家唾弃,越来越坐不下去,干脆卷着会员钱跑路,一家是真货但是他充会员卡你充一百送两百,那么也就靠买东西根本就没有利润,因为送的太多了,生意是赔钱的,只能靠这个方式圈钱,圈到一定的钱就跑路,这叫不可持续经营,一家超市你充一百就是一百,然后东西是真的,而且便宜,他每一件商品赚你一块钱,总体上声誉越来越好,门店越来越多,生意越做越大,它是有稳定的利润的,你说他会不会哪天脑子一热我卷着会员钱跑路吧,答案当然是否定的。