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如何选择一家合适的外汇平台开户?

  • 更新日期: 2019-8-27
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详细介绍

目录

1.外汇正规问题1.1外汇黑平台1.1.1外汇超范围经营1.1.2外汇名义上的正规平台,实际上却形同黑平台

  2.外汇正规平台里面的好坏判断2.1外汇监管好坏2.2外汇多监管的套路

  2.3外汇平台模式问题2.3.1做市商模式2.3.2STP模式2.3.3ECN模式

2.4服务器

3.交易成本

4.出入金问题4.1电汇4.2银联出入金

1.外汇正规问题

什么样的平台叫正规平台,什么样的平台是黑平台,答案很简单,有一个正规监管,有零售外汇业务许可就是正规平台,本质上没有许可,没有监管,那就是超范围经营,就是我们说的黑平台。而实际上,有了监管,有了许可,有些也是我们口中的“黑平台”这个范畴,因为有些监管机构的监管效力是相当差的。

1.1外汇黑平台

1.1.1超范围经营

在市场上我们可以看到很多外汇平台号称有某某监管牌照,而实质上却只是在某某机构有了一个某某业务的经营许可,但是却没有零售外汇业务资质。就好像你在国内开了一个餐馆,你拿到了工商营业执照,但是上面的营业范围许可是水果零售批发,你这就叫超范围经营,你这就叫黑餐馆,实质上你是没有许可的,拿一个工商营业执照糊弄一下不懂行的人。这种超范围经营的例子在外汇行业数不胜数,大部分黑平台都是这个套路,能给你监管号,到监管网站能查到注册信息,但你深入查询会发现没有零售外汇业务许可。

1.1.2名义上是正规平台,实际上却形同黑平台

这种是由于有些监管机构实在是监管效力很差,甚至形同虚设,比如几个雷区:毛里求斯、瓦努阿图、伯利兹、香港金银业贸易场,都是监管效力很差的机构,但是平台有了他们的监管,就算是一个正规平台,而实际上确实不规范的,因为监管太差,而香港的平台大家接触的基本都是香港金银业贸易场的而不是香港证监会监管的,所以市面上才流传香港的平台都是黑的。其实不然,他在香港法律面前还真是正规的,法律许可的,但是在监管严格程度上面来讲就形同黑平台。这里可以类比一下国内之前的现货平台,目前香港金银业贸易场的平台跟国内之前的现货平台有非常相似的地位。在前几年,我们国家有很多省政府批准成立的现货平台,第一家是天津贵金属交易所,之后有了很多很多家,某某大宗商品交易所,某某贵金属交易所,都是由当地省政府批准成立的,所以在法律面前是合法的存在;而这类平台并不像国内的证券和期货公司是由证监会监管的,证监会监管还是很严格的,而他们是由当地省政府监管的,根本就没有相应的监管效力,所以就出现了很多不规范的地方。我来举几个不规范例子吧,现在还有很多应用在各种交易市场,首先是开发客户的方式,用忽悠的形式开发客户:1.直接跟客户说我们有喊单带单服务,有直播间带单,有喊单群等等,能带着你盈利,糊弄新人入市;2.把业务员不论男女包装成网络美女,出去各种网络和相亲平台勾搭男人聊天,聊着聊着就开始跟你说她在做交易,有个很厉害的老师带着,每天截图给你看盈利单,久而久之被钓鱼的男人经不住诱惑,也让她介绍开户跟着老师做,然后……被收智商税。这些还不是大问题,大问题在于交易系统里面动手脚,控制行情,改变行情等等,卡盘之类的手脚。最终被坑的人越来越多,维权的越来越多,被收了智商税太高的倾家荡产的也很多,跳楼的也不少,社会负面影响越来越大,政府于2017年出手全面叫停了国内的现货平台,抓起来很多人,大家可以百度搜一下相关新闻,香港贸易场目前的形式雷同,合法但不严格。

如何选择一家合适的外汇平台开户?

2.外汇正规平台里面的好坏判断

2.1外汇监管好坏

判断平台好坏,首先是从监管出发的,没有了监管说什么都没有用,就犹如你买了一瓶牛奶,你说我看上面写的蛋白质含量很高,包装很漂亮,厂家名气也高大上,价格也便宜,我管他监管不监管的,只要这些满意就行了。此处就忽略了一点,他写的是牛奶,你怎么确定这是牛奶的,你怎么确定这里面是有多少蛋白质含量的,除非你有很强的专业鉴定能力,不然跑开了质检机构(监管机构)你怎么确定对方写的都是真实的,没有了质检部门商家直接可以卖给你牛奶的话估计给你三聚氰胺都觉得成本太高,不排除有些商家在没有监管的前提下还是有良心在的,但是将希望寄托在对方的良心上,这个靠谱度很低啊,所以你看到商品信息与本质相符的前提一定是有质检(有监管),而且是严格的质检(严格的监管机构),很多人去国外带奶粉的例子了解一下,本质是什么,不是地域问题,不是商家问题,而是对应的质检问题,任何市场,监管不严了,市场就会乱,人也是一样,法律不严了或者极端一点没有法律了,人在大街上只靠道德约束也不会有多么好的秩序。

目前国际上比较好的几个监管:美国NFA、英国FCA、瑞士FINMA、澳大利亚ASIC、香港证监会.其中美国NFA要求杠杆最高50倍,现在只有两家平台拥有他的外汇牌照:安达和嘉盛

瑞士要求平台需要取得银行牌照才能做外汇券商业务,现在有两家平台:杜高斯贝和瑞讯

香港证监会监管下的平台外汇交易杠杆最高20倍,拥有其牌照的平台不多,而且也都同时拥有其他监管牌照,开户一般也不会开在他监管下

英国FCA和澳大利亚ASIC之前是监管的平台最多的两个监管机构,其中FCA要更好一些,但是今年欧盟宣布降低杠杆,FCA归欧盟约束,也一起降杠杆,现在fca普通客户最高30倍杠杆,专业客户可以申请高杠杆,专业客户有三项条件满足其中两项就可以:资金证明(不同平台要求标准不一样)、行业资格证书、半年交易记录。降低杠杆之后很多平台或者说很多客户也离开了FCA去选择ASIC。

2.2外汇多监管的套路

一个平台有多个监管机构的牌照,比如有FCA或者ASIC牌照,同时有伯利兹牌照,并不是你的账户同时受两家监管机构的监管,要看平台给你开户开到哪个监管下,哪个监管才跟你有关系,如果平台把你账户开到伯利兹监管下,那么FCA和ASIC再好也跟你没有关系,举个例子,鼎展国际这家平台有FCA和伯利兹的监管,很多投资者被坑了之后去骂FCA不好,说我开的FCA的平台,结果还是被坑了,坑了我多少钱,怎么怎么样,实际上你开的账户跟FCA没有任何关系,平台是将你的账户开到了伯利兹监管下,就如同我开了一家超市,同时卖特仑苏和B牛奶(无牌子或者质量并不好的牛奶),你来我这里买牛奶,我卖的有什么跟你没关系,我卖给你什么才跟你有关系,我卖给你B牛奶,你喝了不好,你说特仑苏真差,我去一家卖特仑苏牛奶的超市买的牛奶是很难喝的,特仑苏表示很委屈。所以多监管的平台你要看平台把你的账户开到哪个监管下,我们返回头看NFA的监管,嘉盛有NFA的监管,但是你开嘉盛的账户他给你开的是开曼群岛的监管。其实首先从套路本身直觉判断,我们就能明白平台有一个好监管有一个差监管的前提下会把我们开到差监管下面,然后很多平台我们也可以间接看一下,比如欧盟体系是降低杠杆了的,如果一个平台同时有FCA和另一个监管,你看下你的杠杆,FCA杠杆普通客户是最高30倍,你的账户杠杆高的话必然跟FCA没关系。而是另外一个监管下的,欧盟的另一个开的多的监管是塞浦路斯,不算好,算是一般吧,很多平台有他的监管用来宣传,其实很简单就能看出来有没有开在他下面,包括德国监管,只要是欧盟体系下的,都降低杠杆了,普通客户不会超过50倍。

2.3平台模式问题,外汇平台分为有交易员处理平台和无交易员处理平台,前者分为STP模式和ECN模式,后者为做市商模式。

2.3.1做市商模式

该模式是平台进行报价客户买卖的,平台报价会参照国际行情,交易者买卖的对手是平台,也就是你开仓买入黄金5手,那就是平台卖给你的,然后平台将所有客户的单子进行对冲,比如所有客户加起来一共有100手黄金多单,50手黄金空单,那么平台会将其中50手对冲掉,赚取其中的差价和手续费,然后剩下的50手黄金多单叫做净头寸,平台可以将净头寸对冲到外汇市场(ECN或者外汇流动性提供商)这样的话平台就没有任何风险,也可以将净头寸留下来不对冲,这样就是和客户进行对赌了,客户单子赚钱平台就亏钱,客户亏钱平台就赚钱。而一般做市商平台都会选择将客户的单子留下来,因为90%以上交易者是亏钱的,这个大家应该很清楚,所以做对赌赚钱很快,如果平台公平的跟客户对赌倒是无所谓,但是一旦涉及到对赌的话平台一般都会动一些对客户不利的手脚(恶意卡点、滑点,相信滑点这个词大家并不陌生),向对客户不利的方向滑点,就等于是让客户多赔或者少赚,那么对平台是有好处的(对赌情况下)。大部分做市商平台是不允许剥头皮交易的,也就是超短线交易,原因可以给大家分析一下,就是因为做市商平台报价其实是系统挂靠国际行情,而自己并不是真实的市场行情,所以系统有可能会比市场真实行情有一个延迟,一旦这个延迟达到了专业剥头皮交易员能够反应过来的时间的话,比如延迟一秒两秒,也就是真实行情涨起来两秒后你做市商的行情才会涨,那么剥头皮交易者就可以在真实行情上涨时马上在做市商平台买入,两秒后你涨起来了我再卖出,这就是肯定盈利的做法,之前剥头皮风靡一时,但是现在一是it技术越来越先进了延迟会比较小,二是有延迟机会的平台他不允许你剥头皮,所以现在剥头皮也就没有以前那么火了。

2.3.2STP模式

STP模式是平台将客户的单子全部对接到其合作的流动性提供商(银行,我们下面就用银行来代替流动性提供商这个词),由银行进行报价成交,因为普通客户的单子没有条件进入银行间市场,所以平台只是一个中介机构,将你的买卖单提交到银行。这样理论上平台是无法产于对赌的,但是去年福汇的事情让大家明白其实这种模式也是可以变向对赌的,就是银行将客户的亏损再返还给平台,福汇就因为这样被赶出了美国市场,不出意料福汇同时也被查出了非对称滑点(就是向对客户不利的方向进行滑点),连一个这么大的上市公司都经不住诱惑会做出对客户不利的事(在有条件的情况下),那么STP这种模式大家就仁者见仁智者见智吧。

2.3.3ECN模式

ECN,即ElectronicCommunicationsNetwork,电子通讯网络

ECN外汇交易平台是客户与其他客户交互交易,换句话说,客户的订单是与市场上其他参与者的订单交互的。

ECN外汇交易平台为各参与者提供一个市场,在这市场里,各参与者(银行、零售外汇交易者、对冲基金、经纪商等)通过把各自已具有竞争性买进或卖出的报价发送到ECN系统中,相互之间成为对家做交易。所有交易的订单实时的会有相反操作方向的一方与之匹配。也就是说你的成交对象是任意一个参与者,你的买卖对手是任意一个参与者,平台只是将你的单子提交到ecn市场而已,然后你的单子会被撮合给目前该市场中最有利的报价者进行成交,你的成交对象非人为指定的,而是由系统直接撮合的最优对手报价方,所以ecn模式是最公平的一种模式,平台完全无法参与对赌。

总结一下这三种模式:做市商模式,你的成交对手就是平台本身,至于平台会不会再将单子对冲到其他市场去跟你没有关系,因为无论他对冲还是不对冲,你都是他的对手盘,他从你手中以越低的价格拿过来对她越有利。我举个例子,我是一个收粮食的小机构,我从你手中收购小麦,不管我是把小麦留到我自己的仓库,还是把小麦卖给更大的机构,你都是我的对手,我从你手中能够以越低的价格买过来对我越有利,我能从你手中以低一毛钱的价格收购过来我再转手对冲到大机构去我也多赚一毛钱。而STP模式你的成交对手是平台选择的外汇流动性提供商,你的成交对手是平台决定的,所以平台完全可以做到私下与你的对手进行合作,动些手脚让你多亏一些给对手,然后平台跟你的对手分赃。ECN模式你的对手是平台无法人为决定的,你的对手是ecn系统自动撮合的最优报价方,对手是随机的,所以平台是无法做到对赌的。

而可以对赌的话对客户又有什么影响呢,理论上来说平台公平对赌的话其实对客户没有任何影响,就像是你去赌场跟赌场老板对赌摇色子比大小,赌场老板不对色子动手脚的话那就是公平的,但是由于涉及到个人利益问题而且色子又在人家掌控之中所以让他不动手脚很难,这就是平台对赌的问题所在,也就是你让平台公平的跟你对赌是很难得,还用福汇的例子,福汇是世界第一的外汇券商,但是被美国查出来变向对赌了,同时也被FCA和香港证监会查出来非对称滑点而罚了款,注意非对称滑点就是平台在坑客户了,就是动手脚的恶意滑点导致客户赚的时候少赚几个滑点,亏得时候多亏几个滑点,就是平台从你账户里偷钱。所以我的判断是只要能够对赌的模式我直接排除,不去考虑平台会不会跟我公平的对赌,我个人用的就是ECN账户,完全要把平台对赌的问题排除到一边,因为我不确定任何一个平台会参与对赌了之后还能保持公平。

如何选择一家合适的外汇平台开户?

2.4服务器

我们还有一个简单的方法去判断一定这个平台有多大的客户量,客户群体规模有多大,对新手来说也是一个简单的参考标准,打开mt4软件,在搜索交易商栏里面输入一个平台的服务器名,然后你看下你能搜出来多少服务器,我用的是三个模拟服务器,16个真实服务器,一般小平台都是一两个服务器的,大的公司服务器都在10个以上。这就像是一个旅游公司用多少量大巴车接送游客可以看出来他有多少游客一样,一共就10个人谁也不会弄10辆大巴车去接送,服务器也是要投资的。

3.交易成本

交易成本=点差+手续费。外汇平台如果不对赌的话赚钱只有一种方式,就是收手续费,而手续费是有两种形式,一种是在原始点差基础上加点差报价给客户(比如原始点差黄金1300对1300.10,而平台报价给你1300对1300.30那就是收了你一手20美元的手续费),另一种是不加点差直接收取手续费的形式,不用管平台用了某一种还是两种同时用,你只需要比较他的点差加手续费一共多少那就是你的交易成本,我用的黄金交易成本一手是11-20美元之间,外汇欧美例子一般在一手8美元左右,交易成本对我们的影响也很大的,选择的交易成本高了,比如很多人的黄金成本是100美元一手,那就相当于你刚进入市场就亏了100美元,这是很恐怖的。点差的概念如图

我们以图中XAUUSD的例子来讲一下点差的概念,1282.21对1282.30,这就是你此时卖出会成交在1282.21,你买入的话会成交在1282.30,此时若是价格不变,你买入之后立即卖出(我们假设价格没有任何变动的情况下),黄金一手是100盎司,你买了一手的话,成交在1282.30,你立即卖出成交在1282.21,此时你亏损了(1282.30-1282.21)*100=9美元,所以点差越大,你的交易成本是越大的,等于你一进去价格不变的情况下你就亏了这么多钱。

4.出入金问题

4.1电汇

电汇方式就是外汇平台的正常出入金方式,平台给出自己的企业银行账户,然后客户入金就是国际汇款过去,出金就是平台账户国际汇款给客户。而我们国家是有外汇管制的,每人每年最多购汇5万美元的额度(接收外汇也是5万美元额度),而且只能用于海外旅游、购物、探亲、留学等,不允许用来购买海外房产、保险,不允许用来投资海外证券、期货、期权、外汇等衍生品市场。所以我们国家首先是不允许你做这些的,你若是国内银行卡的话要电汇入金到平台,那么你首先购汇美元,然后国际汇款过去,此时银行发现你汇款的对象是一个外汇平台账户,而国家不允许做这些,所以银行直接给你拒绝汇款了,出金也是一样,平台国际汇款给你,你的内地接收银行发现汇款方是一个外汇平台,直接拒收了。所以内地卡是无法直接电汇的,想要电汇就要开办一张境外银行卡,很多内地同胞选择了开办香港银行卡。但是并不是所有人都能开境外卡,而外汇平台想做中国区业务,就要解决出入金问题,之后就有了银联出入金的形式。

4.2银联出入金

银联出入金,你在平台出入金时看到的是在平台管理界面,点击银联入金,平台给出了一个付款链接或者现在最多的是国内私人账户,然后你付款了或者转账了,之后你的钱到账了;你出金是提交取款申请,然后后面你的钱到了国内银行卡。这些是你看到的表象,实质上是怎么做到的呢,这里需要植入一个支付商的概念,平台完成银联出入金过程是需要跟支付商合作的,你入金就是你把钱给了平台合作的支付商的内地账户,支付商运作给平台,你出金就是平台把你的钱给了支付商的海外账户,支付商在内地账户转账给你。之前外汇行业的银联入金方式全都是第三方付款,也就是你入金就转到网银付款界面了,收款方是某某商贸公司,某某食品公司等等,这些企业收款账户就是支付商开设的国内收款账户,然后以第三方支付你购买虚拟物品的形式付款给了这些账户,相当于你淘宝购物(虚拟物品)用支付宝(支付商之前用的基本是国付宝这个第三方,其他的也有很多)这个第三方支付付款给了卖家(支付商的收款账户)。然后去年国内严整第三方支付行业,其实就是整顿这种“海内外周转资金”的收款通道的,被整顿之后,第三方就不方便用了,之后就转成了私人账户的形式收款,你入金就是平台给了你一个内地私人账户(支付商控制的),你转账过去就行了,很多市面上新人会被人忽悠说这个很明显是假的怎样怎样,其实就是糊弄你不懂“银联入金”的本质,不管是私人账户还是第三方付款虚拟购物形式付款你都是付款给了平台合作的支付商在国内搞得收款账户而已,还需要支付商来跟平台对接。

最后祝大家交易顺利!另外告诫还没有入市的还在观望的人慎重决定,交易市场不像某些人说的遍地黄金,相反你进来很大的概率是贡献腰包给其他人,投资有风险,入市需谨慎!